一、金融从业人员道德风险的防范（论文文献综述）
戴培艺,周笑波[1]（2022）在《金融会计从业人员的道德风险及防范》文中研究指明会计从业人员是金融行业中的关键组成部分,同时也是造成金融风险的重要因素之一,唯有不断提升金融会计从业人员的道德品质,才可以有效降低人为原因的金融风险,才能够让金融会计人员在巨大的利益诱惑面前守住初心,避免做出违法乱纪的情况。企事业单位经济体制不断变革,金融会计人员在体制改革过程中发挥着重要作用,当前我国的企事业单位中存在着人为因素造成的金融风险问题,如何提升会计从业人员的思想道德品质,加强风险防范是需要人们引起重视。本文就金融会计从业人员的道德风险及防范进行分析与探讨,以供相关人员参考。
阮小成[2]（2021）在《防范金融行业道德风险问题的方法研究》文中研究表明在金融行业不断发展的过程中,道德风险成了一种非常普遍的现象,不仅影响了行业的积极发展,同时也造成金融企业出现各种严重风险,进而造成出现企业倒闭等问题,影响了金融行业的正常秩序。因此,为了保证金融行业能够实现更好的发展,当前针对金融行业中普遍存在的各种道德风险问题,需要积极地进行分析,制定出有效的解决策略。以此保证金融行业能够有效规避各种道德风险,实现更好的发展。
林丽君[3]（2021）在《A农商银行信贷风险控制研究》文中指出随着2020年新冠肺炎这场无硝烟战争的爆发,国内各行各业都受到了不同程度的影响,加之各种疫情防控货币政策的落地实施,导致市场上资产率下降的速度和程度远远高于负债成本率,影响了商业银行的收益,银行业将面临着资金来源不足、信贷风险上涨、不良贷款增多、贷款减值损失上升的危机。因此,国内商业银行的管理模式须随之改变,以应对市场风险,解决信贷危机,降低信贷风险。本文以A农商银行为例,在介绍相关概念和理论的基础上,分析A农商银行的信贷风险现状,通过查找相关数据对A农商银行的优势、组织架构和信贷经营情况进行分析,发现A农商银行存在不良贷款率偏高现象,进一步对A农商银行的信贷管理进行分析,发现其信贷风险控制存在银行风险控制措施不完善、“三道防线”联动不充分、信贷风险分析和识别不充分、银行从业人员水平有待提高和内控机制不健全等问题。对这些问题进行分析,发现形成原因分别为:A农商银行信贷风险管理的信息不对称、对信贷资金缺乏监督、信贷风险集中度高、信贷风险管理意识不强和风险管理组织体系不健全五个方面的原因。结合A农商银行风险控制现状设计了信贷风险控制优化方案,首先分析了信贷风险优化方案的目的、特点和设计原则并梳理了设计思路,其次分别从风险信息管理能力、信贷风险控制流程、贷款“三查”操作和监督四个方面提出信贷风险控制的优化建议,从文化、组织、技术和制度四个方面提出保障措施。使其在A农商银行内部实现其应有的价值,为我国银行业信贷风险控制提供理论依据和技术支撑,保证我国银行业资金安全,经济稳定发展。
彭震昉[4]（2021）在《ZG银行YN省分行中小企业信贷风险管理研究》文中指出中小企业在我国经济平稳发展的过程中也逐渐成长、壮大,已成为扩大就业、稳定民生、增加税收、活跃市场等方面的主要载体。近年,商业银行响应国家促进中小企业健康发展的号召,积极设立专门服务中小企业的普惠金融部门,并针对中小企业推出相应的金融产品,但受中小企业经营规模小、资金实力弱、管理不规范等因素的影响,商业银行中小企业信贷业务风险突出。如何更有效的控制中小企业信贷风险,成为了商业银行迫切需要研究并解决的问题,也是促进中小企业在经济新常态中良性发展的关键。本文以信息不对称理论、信贷配给理论、预期收入理论为基础,以ZG银行YN省分行中小企业信贷业务发展现状和风险管理现状为研究对象,综合运用文献研究法、访谈分析法、层次分析法、模糊综合评价法、案例分析法等方法,分析各项因素对ZG银行YN省分行中小企业信贷风险管理的影响程度,对ZG银行YN省分行中小企业信贷风险管理的现状作出评价,并结合实际案例对ZG银行YN省分行在中小企业信贷风险管理中存在的问题进行总结归纳,分析问题的成因,针对问题提出具体的解决措施。研究指出,ZG银行YN省分行在中小企业信贷业务的风险管理中,主要存在以下几个方面的问题:一是风险防范体系尚需强化,缺乏对风险因素的动态识别,过度依赖第二还款来源,风险识别流程的数字化、标准化程度不高;二是管理架构仍有优化空间,分行管理部门对基层业务人员的管理不到位,业务人员岗位设置待优化;三是人员培养力度有待加强,职业道德风险防范力度有待提升,业务人员的业务素养偏低。针对ZG银行YN省分行在中小企业信贷风险管理中的问题,结合国内、国外先进的研究成果,从三个方面提出了建议和对策:一是完善风险管理体系,建立动态风险识别机制,强化预期收入预测,完善对第一还款来源的管控,提升风险识别的数字化、标准化程度;二是优化组织管理架构,在基层建立专职的中小企业信贷队伍,优化审批人员绩效考核机制;三是培养良好的风险管理文化,建立多元化培训体系,提升人员业务素养。通过本文的研究及建议,对ZG银行YN省分行中小企业信贷业务的风险管理提供有价值的参考,帮助ZG银行YN省分行提高中小企业信贷业务风险控制水平,促进中小企业信贷业务健康发展。
卢玲玲[5]（2021）在《R村镇银行信贷风险管理研究》文中指出村镇银行是顺应我国特殊国情而生的,他的产生完善了我国金融体制,为小微企业和民营企业提供了金融服务,有效填补了农村金融市场缺位现象,积极推动县域经济发展,有效缓解了我国小微企业和民营企业融资难的问题。R村镇银行自2012年5月成立以来,较短的决策链条、快速的沟通反馈机制和良好的政策环境和机遇,为R村镇银行的发展提供了内外部的各种优势,助力其迅速发展,成长前景广阔。在前期大规模发展过程中,由于忽视甚至弱化信贷风险的防范和控制,最终导致近两年,R村镇银行的信贷资产质量急速下降、不良贷款率快速上升,信贷风险大面积爆发,严重阻碍了其经营发展,因此,持续改进和提高信贷风险控制能力已成为当务之急。本文以R村镇银行为研究案例,首先对村镇银行进行了介绍,在了解了村镇银行有其特殊性的基础上,引出村镇银行信贷风险管理的主要内容。接着梳理R村镇银行在信贷业务方面的基本情况,主要包括信贷业务操作流程和信贷风险管理手段。随后,通过发放问卷调查的形式,对R村镇银行信贷业务风险管理中存在的问题进行深入研究,了解分析信贷业务和风险管理现状,整理出R村镇银行可能存在三大项十二小项的信贷风险管理的风险因素,再运用层次分析法对各项风险因素指标进行定量计算,得出R村镇银行应该把信贷风险分析重点放在客户的资质审查方面,确保客户资料的准确性和正确性。将层次分析法得出结论与问卷调查结果相结合,综合得出R村镇银行信贷风险管理存在的问题,主要有信贷风险管理制度不健全、风险预警和信息反馈机制不健全、识别虚假信息能力不足、道德风险的缺乏、国内外经济环境的影响五个方面。最后,通过对以上问题进行原因分析,再在大量研读国内外的文献并借鉴城市商业银行及农商行的先进经验和方法的基础上,提出一套系统的针对当前R村镇银行信贷风险管理问题的解决方案与策略。从内部防范机制建设及外部保障机制建设两个方面进行优化研究,形成内在与外在的信贷风险管理体系策略,系统全面地防范R村镇银行信贷风险。
中国证券业协会原人力资源管理委员会行业文化建设课题组[6]（2021）在《加强证券公司从业人员道德风险防控,促进行业高质量发展》文中认为习近平总书记在2019年2月22日的中央政治局就完善金融服务、防范金融风险的第十三次集体学习上指出,"金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分,金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度",同时强调"深化金融供给侧结构性改革要以金融体系结构调整优化为重点,为实体经济发展提供更高质量、更有效率的金融服务"。这是对作为金融体系重要组成部分的资本市场的充分肯定,也为其发展指明了方向。证券行业作为资本市场最重要的中介机构,只有走好高质量发展之路,才能更好地为实体经济提供高质量服务,为金融发挥国家核心竞争力提供重要保障。
步国旬[7]（2021）在《加强证券行业文化建设与道德风险防控 切实推动行业高质量发展》文中研究表明党的十九大以来,防范化解重大风险被列为我国三大攻坚战之首,而金融风险作为最突出的重大风险之一,防范化解金融风险被视为"首要战役"。作为金融体系的重要组成部分,资本市场在金融运行中具有牵一发而动全身的作用,证券公司作为资本市场的核心金融中介,更应在防范化解重大风险攻坚战中发挥中流砥柱的作用。证券行业道德风险具有高度传染性、广泛性和渗透性,与资本市场风险联系紧密。防控道德风险是证券行业稳健发展的根基,对于防控重大金融风险、保持金融市场稳定、深化金融供给侧结构性改革、服务实体经济都有着重大意义。
陈贺[8]（2020）在《农商行微贷业务风险与防范策略研究 ——以TA农商行为例》文中研究说明2008年金融危机以来,我国农商行为了对抗风险,纷纷下沉市场定位,转移战略布局,向零售银行、社区银行转型。微贷业务是贷款业务的零售化,是零售金融的重要组成部分,是银行盈利的重要来源。但是微型企业方面,财务制度不健全,管理粗放、可担保资源少、风险抵御能力差、平均寿命短等特征,造成微贷业务不易调查,贷款风险不易防控。目前对于小微贷款的理论研究较多,实践方面研究较少。并且研究多偏向有一定规模、财务管理相对的小型企业,对个体工商户、小商贩等微型经济体研究较少,实际操作上可借鉴的经验不多。因此探索微贷业务风险及其防范策略具有重要的现实意义。本文首先阐述了微贷业务、不良贷款的基本概念、基本理论,为后续分析提供理论支持。其次介绍了国际国内微贷业务开展情况及微贷业务的风险特征,为具体分析TA农商行微贷业务提供借鉴。然后就TA农商行开展的微贷业务现状和面临的各种风险进行揭示,分析了风险产生原因,总结了“微时贷”系列产品采取的措施。运用层次分析法评价并对比了微贷业务和传统贷款业务的风险管控水平。本文研究发现,TA微贷业务在引进信贷工厂运行模式、自建资产负债表全面调查客户经营情况、将客户的软信息定量化处理等方面具有优势,但其在内部管理和外部经济环境的分析上还有待加强。内部管理方面主要是建立健全相关制度、严格业务检查与责任追究、建立不良贷款清收队伍,外部环境方面主要是加强对行业政策、金融政策、政府对借款主体的支持力度等方面的分析,加强对所处地域信用环境的了解。在对TA农商行微贷业务风险防范成效分析基础上,本文最后提出了相应的对策建议,为农商行开展微贷业务防范风险提供借鉴和参考。
吴云[9]（2020）在《NZ证券公司投资银行从业人员道德风险管控研究》文中认为随着证券发行注册制改革不断推进,我国资本市场进入崭新阶段。作为资本市场的重要参与者之一的证券行业,其肩负的职责重大。与此同时,金融市场开放提速后各类境外主体的不断进入加剧行业竞争,证券行业格局重构,券商优胜劣汰是可以预见的大趋势。未来券商头部效应凸显、外资开放、监管机构风险把控从严,进一步压实中介机构责任,均为中小投行的发展带来挑战和压力。投资银行从业人员队伍素质将在竞争中起到关键作用。关注投行从业人员道德风险问题,防范风险事件的发生,将为保障证券公司投资银行业务健康发展,维护资本市场的安全、公平和稳定,起到一定的积极作用。基于国际金融界的教训、国内经济发展的现实需要、NZ证券公司发展面临的现实问题与挑战三个方面考虑,本文从证券公司内部管理的角度,选择NZ证券公司投资银行部门防范和管控从业人员道德风险问题作为研究对象。本文对已有理论进行梳理,并在此基础上结合投资银行业务特点,证券监管数据资料,以及证券公司投资银行从业人员道德风险管控现状,剖析从业人员道德风险的成因。据此,从事前预防与制度保障、过程控制与完善、事后监督考核、文化导向与声誉建设四个方向,具体地从制度与体系建设、完善入职考察和团队建设、加强项目内部控制、建立长效激励约束机制、培育企业文化与投行声誉等方面,对投资银行从业人员道德风险管控提出对策和建议。旨在借此研究合理规避、及时预警、有效化解投资银行从业人员道德风险,使公司业务健康发展。同时借此引起国内金融界对从业人员道德风险问题的关注,防范风险事件的发生,维护资本市场的安全、公平和稳定。
吕祥友,胡增永,张敏,苗国伟[10]（2020）在《证券从业人员道德风险防范对策研究》文中研究说明一、引言近年来,证券行业从业人员队伍日益壮大,2018年已注册从业人员达34.43万人。证券行业各类人员结构变化比较显着,呈现一定的年轻化趋势,专业化水平、国际化人才储备水平持续上升,相对其他金融机构人才吸引力显着增强。证券行业作为知识密集型产业,高素质要求除了专业水平外,最重要的就是职业道德素养。由于国内证券行业的发展历史较短,人才培养体系尚不成熟,对从业人员的职业道德素养重视不够,导致频频出现债券交易中的利益输送、投资经理的"老鼠仓"、投行人员谋取不当利益、营业部员工私下接受客户委托理财等道德风险事件,导致证券公司或客户利益受损,引发大量客户纠纷,
二、金融从业人员道德风险的防范（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、金融从业人员道德风险的防范（论文提纲范文）
（1）金融会计从业人员的道德风险及防范（论文提纲范文）
| 前言： |
| 1.提升会计人员道德风险防范力度的必要性。 |
| 2.金融会计从业人员的职业道德现状问题 |
| 3.金融会计从业人员存在的道德风险 |
| 4.金融会计从业人员的道德防范 |
| 结语： |
（2）防范金融行业道德风险问题的方法研究（论文提纲范文）
| 1 道德风险可能造成的影响 |
| 1.1 不良资产比例过高 |
| 1.2 滋生金融腐败现象 |
| 1.3 容易引发金融危机 |
| 2 金融行业的道德风险问题分析 |
| 2.1 人员风险意识淡薄 |
| 2.2 行业监督力度不足 |
| 3 防范金融行业的道德风险问题的方法 |
| 3.1 提高人员的综合素养 |
| 3.2 健全行业管理的制度 |
| 3.3 加大防范的监督力度 |
| 4 结束语 |
（3）A农商银行信贷风险控制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究的目的、内容及方法 |
| 1.2.1 研究目的及内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 国内外文献综述 |
| 1.3.1 商业银行信贷风险的研究 |
| 1.3.2 信用风险度量模型 |
| 1.3.3 文献述评 |
| 1.4 创新点 |
| 第二章 相关概念及理论基础 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 信贷风险 |
| 2.1.2 信贷风险控制 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 内部控制理论 |
| 2.2.2 全面风险管理理论 |
| 2.2.3 信息不对称理论 |
| 第三章 A农商银行概况及信贷风险控制现状分析 |
| 3.1 A农商银行概述 |
| 3.1.1 A农商银行基本情况 |
| 3.1.2 A农商银行组织架构 |
| 3.2 A农商银行经营现状 |
| 3.3 A农商银行信贷风险的来源 |
| 3.4 A农商银行风险控制现状 |
| 3.4.1 A农商银行风险控制管理制度 |
| 3.4.2 A农商银行信贷流程 |
| 第四章 A农商银行信贷风险控制存在的问题及原因分析 |
| 4.1 A农商银行信贷风险控制的问卷调查设计 |
| 4.2 A农商银行信贷风险控制存在的问题 |
| 4.2.1 银行风险控制措施不完善 |
| 4.2.2 “三道防线”联动不充分 |
| 4.2.3 信贷风险分析和识别不充分 |
| 4.2.4 银行从业人员水平有待提高 |
| 4.2.5 内控机制不健全 |
| 4.3 A农商银行信贷风险控制存在的问题成因 |
| 4.3.1 信贷风险管理的信息不对称 |
| 4.3.2 对信贷资金缺乏监督 |
| 4.3.3 信贷风险集中度高 |
| 4.3.4 信贷风险管理意识不强 |
| 4.3.5 风险管理组织体系不健全 |
| 第五章 A农商银行信贷风险控制优化方案设计 |
| 5.1 优化方案的目的、特点、核心与设计原则 |
| 5.1.1 优化方案的目的 |
| 5.1.2 优化方案的特点 |
| 5.1.3 优化方案的核心 |
| 5.1.4 优化方案的设计原则 |
| 5.2 优化方案的内容 |
| 5.2.1 优化信贷风险控制流程 |
| 5.2.2 优化贷款“三查”操作 |
| 5.2.3 优化信贷风险控制的监督 |
| 5.3 风险控制优化方案实施的预计效果 |
| 第六章 A农商银行信贷风险控制优化方案实施的保障措施 |
| 6.1 文化保障 |
| 6.2 组织保障 |
| 6.3 技术保障 |
| 6.4 制度保障 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 主要结论 |
| 7.2 不足与展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录一 调查问卷 |
| 附录二 访谈记录 |
| 攻读学位期间参加科研情况及获得的学术成果 |
（4）ZG银行YN省分行中小企业信贷风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景及研究意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 国内外研究综述 |
| 一、国外研究现状 |
| 二、国内研究现状 |
| 三、国内外研究评述 |
| 第三节 研究内容与研究方法 |
| 一、研究内容 |
| 二、研究方法 |
| 第四节 创新点 |
| 第二章 相关概念界定及理论基础 |
| 第一节 相关概念界定 |
| 一、中小企业的界定 |
| 二、信贷风险的定义 |
| 第二节 相关理论基础 |
| 一、信息不对称理论 |
| 二、信贷配给理论 |
| 三、预期收入理论 |
| 第三章 ZG银行YN省分行中小企业信贷业务发展及风险管理现状 |
| 第一节 ZG银行YN省分行中小企业信贷业务发展现状 |
| 一、ZG银行YN省分行简介 |
| 二、ZG银行中小企业信贷产品特点 |
| 三、ZG银行YN省分行中小企业信贷业务发展现状 |
| 第二节 ZG银行YN省分行中小企业信贷风险控制流程 |
| 一、ZG银行YN省分行的风险控制组织架构 |
| 二、ZG银行YN省分行中小企业授信业务审批流程 |
| 第三节 ZG银行YN省分行中小企业信贷风险管理现状及评价 |
| 一、评价体系的构建 |
| 二、层次分析法确定风险因素的权重 |
| 三、模糊综合评价ZG银行YN省分行中小企业信贷风险管理现状 |
| 第四章 ZG银行YN省分行中小企业信贷风险管理存在的问题及分析 |
| 第一节 ZG银行YN分行中小企业不良贷款案例分析 |
| 一、不良贷款案例回顾 |
| 二、不良贷款案例分析 |
| 三、不良贷款案例的启示 |
| 第二节 ZG银行YN省分行中小企业信贷风险管理存在问题的归纳与总结 |
| 一、风险防范体系尚需强化 |
| 二、管理架构仍有优化空间 |
| 三、人员培养力度有待加强 |
| 第五章 ZG银行YN省分行中小企业信贷风险管理的改进措施 |
| 第一节 完善风险管理体系 |
| 一、建立动态风险识别机制 |
| 二、强化预期收入预测,完善第一还款来源管控 |
| 三、提升风险识别的数字化、标准化程度 |
| 第二节 优化组织管理架构 |
| 一、在基层建立专职的中小企业信贷队伍 |
| 二、优化审批人员绩效考核机制 |
| 第三节 培养良好的风险管理文化 |
| 第六章 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 附录A ZG银行YN省分行中小企业信贷风险管理评价指标判断矩阵表 |
| 附录B ZG银行YN省分行中小企业信贷风险管理指标隶属度评分 |
| 致谢 |
（5）R村镇银行信贷风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究的背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外研究现状评述 |
| 1.3 研究的主要内容 |
| 1.4 研究的思路和方法 |
| 第2章 信贷风险管理理论基础与方法 |
| 2.1 信贷风险概述 |
| 2.1.1 信贷风险概念 |
| 2.1.2 信贷风险特征 |
| 2.1.3 村镇银行面临的信贷风险 |
| 2.1.4 村镇银行信贷风险形成原因 |
| 2.2 信贷风险管理理论 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 操作风险控制理论 |
| 2.2.3 小额信贷理论 |
| 2.3 村镇银行信贷风险管理的主要内容 |
| 2.3.1 信贷风险管理概念 |
| 2.3.2 村镇银行信贷风险管理流程 |
| 第3章 R村镇银行概况及风险管理现状 |
| 3.1 村镇银行概述 |
| 3.1.1 村镇银行发展现状 |
| 3.1.2 国家对村镇银行的监管政策 |
| 3.2 R村镇银行概况 |
| 3.2.1 R村镇银行股权结构 |
| 3.2.2 R村镇银行组织架构 |
| 3.2.3 R村镇银行经营情况 |
| 3.3 R村镇银行信贷业务状况 |
| 3.3.1 R村镇银行信贷产品简介 |
| 3.3.2 R村镇银行信贷业务基本情况 |
| 3.3.3 R村镇银行信贷业务操作流程 |
| 3.4 R村镇银行信贷风险缓释方法 |
| 3.4.1 R村镇银行信用评级 |
| 3.4.2 R村镇银行抵押担保 |
| 3.4.3 R村镇银行信贷风险监测 |
| 第4章 R村镇银行信贷风险管理问题剖析 |
| 4.1 样本收集结果及情况分析 |
| 4.1.1 调查对象基本信息 |
| 4.1.2 R村镇银行信贷风险管理现状 |
| 4.1.3 影响R村镇银行信贷风险管理因素 |
| 4.2 基于层次分析法的信贷风险管理问题评价 |
| 4.2.1 构建R村镇银行信贷风险问题指标体系 |
| 4.2.2 R村镇银行信贷风险判断矩阵构建 |
| 4.2.3 层次综合排序及权重结果 |
| 4.2.4 评价结果 |
| 4.3 R村镇银行信贷风险管理的问题 |
| 4.3.1 存在道德及操作风险 |
| 4.3.2 信贷客户自身抗风险能力弱 |
| 4.3.3 信贷风险管理制度不健全 |
| 4.3.4 风险预警和信息反馈机制不完善 |
| 4.3.5 国内经济环境的影响 |
| 4.4 R村镇银行信贷风险管理问题的原因 |
| 4.4.1 信息不对称 |
| 4.4.2 信贷客户积累及信贷产品和服务创新不足 |
| 4.4.3 信贷从业人员素质和业务技能欠缺 |
| 4.4.4 缺乏全面、系统的风险管理内控机制 |
| 4.4.5 信贷风险管理方法和手段落后 |
| 第5章 R村镇银行信贷风险防范措施 |
| 5.1 加强和完善信贷风险管理机制 |
| 5.1.1 完善信用风险评级机制 |
| 5.1.2 发挥内部稽核监督作用 |
| 5.2 创新信贷产品和服务 |
| 5.2.1 创新信贷产品 |
| 5.2.2 优化信贷服务 |
| 5.3 建立信贷风险管理长效机制 |
| 5.3.1 提高信贷从业人员业务能力和专业水平 |
| 5.3.2 优化信贷从业人员绩效考核体系 |
| 5.3.3 建立健全的内部风险控制制度 |
| 5.3.4 落实信贷风险管理 |
| 5.4 规范信贷业务全流程管理 |
| 5.4.1 加强贷款“三查”工作管理 |
| 5.4.2 完善审贷分离制度 |
| 5.4.3 规范信贷档案管理 |
| 5.4.4 构建信贷风险预警监测机制 |
| 5.5 信贷风险防范外部保障机制建设 |
| 5.5.1 加强沟通、协调机制建设 |
| 5.5.2 建立农户及小微企业生产保险体系 |
| 5.5.3 优化竞争环境 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 调查问卷表 |
| 致谢 |
（8）农商行微贷业务风险与防范策略研究 ——以TA农商行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 引言 |
| 1.1 选题背景及选题意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 研究的主要内容及方法 |
| 1.2.1 研究的主要内容 |
| 1.2.2 研究的主要方法 |
| 1.3 研究价值与创新 |
| 第2章 基本概念、理论基础和文献综述 |
| 2.1 基本概念 |
| 2.1.1 微贷业务定义 |
| 2.1.2 不良贷款的定义 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 柠檬效应 |
| 2.2.2 企业生命周期理论 |
| 2.3 国内外研究现状 |
| 2.3.1 国外研究 |
| 2.3.2 国内研究 |
| 2.3.3 文献简评 |
| 第3章 农商行微贷业务发展现状及风险特征 |
| 3.1 微贷业务的发展概况 |
| 3.1.1 微贷业务的国际发展 |
| 3.1.2 我国微贷业务的发展历程 |
| 3.2 微贷业务的风险特征 |
| 3.2.1 微贷业务的风险特征 |
| 3.2.2 农商行微贷业务的风险特征 |
| 第4章 TA农商行微贷业务与风险防范 |
| 4.1 TA农商行微贷业务简介 |
| 4.1.1 TA农商行简介 |
| 4.1.2 TA农商行微贷业务发展历程 |
| 4.1.3 TA农商行微贷业务取得成绩 |
| 4.2 TA农商行贷款业务风险 |
| 4.3 TA农商行贷款风险原因分析 |
| 4.3.1 客户方面 |
| 4.3.2 农商行方面 |
| 4.4 “微时贷”业务风险控制策略 |
| 4.4.1 精准定位,完善产品 |
| 4.4.2 源头控制,注重渠道建设 |
| 4.4.3 流水作业,专业人干专业事 |
| 4.4.4 自制资产负债表,定量测算额度 |
| 4.4.5 加强贷后管理,及时追踪贷款情况 |
| 4.4.6 正向激励,降低道德风险 |
| 4.4.7 动态优化,及时调整产品 |
| 4.5 模糊层次法下微贷业务与传统贷款业务的对比评价 |
| 4.5.1 层次分析法介绍 |
| 4.5.2 贷款质量影响因素层次分析法检验 |
| 4.5.3 模糊综合评价 |
| 第5章 研究结论、建议与展望 |
| 5.1 结论 |
| 5.1.1 好的产品是风险防范的关键 |
| 5.1.2 审查审批担着收益与风险平衡的重任 |
| 5.1.3 合规企业文化是风险防控的有力支持 |
| 5.1.4 营销是风险防控的第一道防线 |
| 5.1.5 检查监督是风险防控的有力保证 |
| 5.2 建议 |
| 5.2.1 做好产品设计与更新 |
| 5.2.2 制定制度,明确责任 |
| 5.2.3 做好人员管理与职业规划 |
| 5.2.4 定期回头看,做好后续监督与调整 |
| 5.3 研究展望 |
| 附录 |
| 附表A 微贷调查指引表 |
| 附表B 软信息测评表 |
| 附件C 贷款质量影响因素重要性调查 |
| 附件D 贷款质量管控情况调查 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（9）NZ证券公司投资银行从业人员道德风险管控研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究目的和内容 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究内容 |
| 1.3 研究方法和技术路线 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 技术路线 |
| 1.4 本文的创新之处 |
| 第2章 文献综述与相关理论基础 |
| 2.1 文献综述 |
| 2.1.1 国内外关于道德风险的概念界定 |
| 2.1.2 国内外关于金融行业道德风险危害及成因的研究 |
| 2.1.3 国内外关于金融道德风险管控方法的研究 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 委托—代理理论 |
| 2.2.3 公平理论 |
| 第3章 中国证券市场监管现状及NZ证券公司简介 |
| 3.1 中国证券市场监管及从业人员道德风险的表现与危害 |
| 3.1.1 中国证券市场监管现状 |
| 3.1.2 证券从业人员道德风险的主要表现与危害 |
| 3.2 NZ 证券公司及投资银行部简介 |
| 3.2.1 NZ证券公司简介 |
| 3.2.2 NZ证券公司投资银行部简介 |
| 第4章 NZ证券公司投资银行从业人员道德风险管控存在问题及成因分析 |
| 4.1 NZ证券公司投资银行从业人员道德风险管控存在的问题 |
| 4.1.1 NZ证券公司对从业人员道德风险防范的制度建设情况 |
| 4.1.2 投资银行业务特点及存在的道德风险隐患 |
| 4.1.3 NZ公司对投行从业人员的合规管理情况 |
| 4.2 NZ证券公司投资银行从业人员道德风险隐患的成因分析 |
| 4.2.1 信息不对称条件下的入职考察 |
| 4.2.2 激励约束机制不科学 |
| 4.2.3 投资银行项目的内控管理待完善 |
| 第5章 NZ证券公司投资银行从业人员道德风险管控的对策与建议 |
| 5.1 NZ证券公司投资银行从业人员道德风险管控的优化策略 |
| 5.1.1 完善道德风险防范制度、体系建设 |
| 5.1.2 完善入职考察,加强团队建设 |
| 5.1.3 完善激励约束机制 |
| 5.1.4 加强项目内部风险控制 |
| 5.2 行业、企业文化导向与声誉建设 |
| 第6章 研究结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、金融从业人员道德风险的防范（论文参考文献）
- [1]金融会计从业人员的道德风险及防范[J]. 戴培艺,周笑波. 中国储运, 2022(02)
- [2]防范金融行业道德风险问题的方法研究[J]. 阮小成. 现代商贸工业, 2021(34)
- [3]A农商银行信贷风险控制研究[D]. 林丽君. 西安石油大学, 2021(12)
- [4]ZG银行YN省分行中小企业信贷风险管理研究[D]. 彭震昉. 云南财经大学, 2021(09)
- [5]R村镇银行信贷风险管理研究[D]. 卢玲玲. 重庆工商大学, 2021(09)
- [6]加强证券公司从业人员道德风险防控,促进行业高质量发展[A]. 中国证券业协会原人力资源管理委员会行业文化建设课题组. 创新与发展：中国证券业2020年论文集, 2021
- [7]加强证券行业文化建设与道德风险防控 切实推动行业高质量发展[A]. 步国旬. 创新与发展：中国证券业2020年论文集, 2021
- [8]农商行微贷业务风险与防范策略研究 ——以TA农商行为例[D]. 陈贺. 山东大学, 2020(05)
- [9]NZ证券公司投资银行从业人员道德风险管控研究[D]. 吴云. 南京师范大学, 2020(07)
- [10]证券从业人员道德风险防范对策研究[A]. 吕祥友,胡增永,张敏,苗国伟. 创新与发展：中国证券业2019年论文集, 2020