一、提高反假票据能力 积极防范支付结算风险（论文文献综述）
王全达,徐于林[1]（2013）在《加强运营管理 严密控制风险》文中指出由于当前经济下行的压力,社会经济处于转型期,犯罪分子往往把目标瞄准银行,而外部欺诈风险一旦与银行内部道德风险共同作用,就会形成风险叠加,产生巨大的危害性。因此,商业银行必须构建内部防假体系,多策并举,始终坚持内控与外防的有机结合,才能最终实现有效控制外部欺诈风险的目标。
周松海[2]（2009）在《浅谈农行如何加强票据反假工作》文中提出随着票据使用日益增多,业务量持续增长,支票使用广泛,本票业务的逐步开展,客户对商业汇票,尤其是对银行承兑汇票的需求大增,使用频繁,利用票据进行犯罪活动的案例也越来越多,假票是常见的作案方式之一,如何提高票据反假技能、增强票据反假意识、加强票据管理,对农行业务经营稳健运行有着重要意义。一、当前农行票据反假工作存
沙轶英[3]（2009）在《商业银行支付结算风险管理研究》文中研究说明支付结算是商业银行传统功能之一。随着科技的飞速进步、经济的不断发展和资金流转速度的提高,银行系统对市场参与主体交易之间的桥梁重要作用日益突出。而随着社会环境的多元化和银行内部管理的复杂化,商业银行支付结算存在的风险也随之加大,因此对商业银行支付结算风险管理的研究工作显得尤为重要,具有很强的现实意义。本文首先在阐述商业银行风险管理和商业银行支付结算管理的相关理论基础上,介绍了商业银行支付结算体系及其风险识别方法；接着分别从账户管理、支付工具、支付系统、监督管理和支付规则五个方面说明了商业银行支付结算风险管理存在的问题,并分析了导致问题的内部因素和外部因素；最后针对目前商业银行支付结算风险管理存在的问题和问题产生的原因,将降低商业银行支付结算风险的对策归纳为五个方面：即完善法规体系、构建信用系统、提高人员素质、加强内部控制和健全监督制度。
陈金龙[4]（2008）在《防范票据贴现业务风险的思考》文中研究说明近年来,随着国民经济的持续、健康﹑快速发展和金融改革的不断深化,票据贴现作为企业短期融通资金的工具,发挥了其他金融产品不可替代的作用。有关数据显示,票据贴现业务已逐渐成为各家商业银行重要的利润增长渠道和激烈争夺的主要业务之一。然而,伴随着这项业务的快速增长,其潜在的风险也日益显现,已引起社会各界的广泛关注。为进一步探讨票据贴现业务可持续发展之路,
樊汉新[5]（2008）在《银行支付结算业务中的风险与防范研究》文中研究指明随着市场经济的不断深入发展,商品交易和劳务越来越频繁,银行支付结算业务不断增长。近年来,因支付结算业务风险引发的犯罪案件出现逐年增长的趋势,不仅给银行和客户造成重大资金损失,而且严重影响了社会主义市场经济的发展和金融秩序的稳定。文章通过对银行支付结算业务中的风险表现、特征和产生的原因等方面进行分析,对如何防范和化解支付结算业务中的风险进行探讨。
王志[6]（2008）在《建设银行基层营业网点国内结算风险问题研究》文中认为银行支付结算工作是银行会计工作的基础,银行支付结算工作质量的好坏直接影响会计工作质量好坏。银行结算风险的出现使银行资金直接造成损失。近几年来,建设银行基层营业网点国内结算案件呈上升趋势,防范建设银行基层营业网点国内结算风险的重要性受到了建设银行总行的重视。本文对建设银行基层营业网点国内结算风险进行了深入细致的研究。首先,论述了结算风险研究的意义及建设银行结算发展过程,强调了对结算风险防范的认识是切实做好风险防范工作的基础。其次,介绍了建设银行现有的国内结算方式及建设银行国内结算风险类型和特点。然后,对建设银行基层营业网点国内结算风险的成因及特点进行了系统的论述,这些论述是笔者在收集大量案例,结合笔者十多年工作经验,参阅大量资料形成的。最后,对建设银行基层营业网点防范国内结算风险的对策进行了论述。防范建设银行基层营业网点国内结算风险是一项系统工程,需要全方位、全部门的相互配合来完成的。本文将从内、外部因素两方面对防范化解基层营业网点国内结算风险进行了系统论述,提出的防范对策具有全面、详细、可操作性强的特点,对建设银行基层营业网点的国内结算工作具有指导作用。
卜强[7]（2008）在《票据市场发展中票据诈骗的成因及其防范对策》文中研究说明随着我国金融体制改革的深入和货币市场的发展,票据市场也得到了迅速发展,利用票据融资的范围越来越广。20世纪90年代,相继出台的《票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》等票据法律法规,进一步规范了票据市场。但目前社会上仍严重存在着影响票据效力的不稳定因素,不法分子千方百计地越过法律的"盲区",不断制造"瑕疵票据",进行资金诈
周乃镇[8]（2008）在《提高票据反假能力 防范支付结算风险》文中指出仿真印鉴已构成了对预留银行印鉴的最大威胁,银行必须尽快变革传统的、易被伪造的票据业务规则
王钰[9]（2007）在《我国商业银行票据业务的风险及防范对策探索》文中提出随着我国经济快速、稳步地发展,票据业务以其成本低廉、手续简单、办理快捷等特点,深受企业的青睐。在经过商业银行为主导的市场主体积极推动之后,票据融资在信贷资产中的占比迅速提高。在票据业务迅速发展的同时,票据风险也在不断地增加。2006年4月18日银监会下发了《中国银行业监督管理委员会关于票据业务风险提示的紧急通知》,通知中指出,2005年7月至2006年3月,四家国有商业银行发现票据案件11起,涉案金额7.5亿元,风险金额4.1亿元,其中农业银行3起,中国银行3起,建设银行5起。涉案金额在1000万元以上的达6起,这些案件给中国社会特别是银行业带来极大的负面影响,而且在某种程度上,给全国各家银行票据业务的正常发展都带来消极的影响。如何有效防范银行承兑汇票风险,维护金融机构的正常经营秩序,促进我国票据业务的规范、健康发展,已经成为刻不容缓的重大课题。本文将引用最近几年我国发生的几个典型票据案例,针对在办理票据业务中容易出现问题的票据领用保管、承兑、贴现、付款等环节,进行深入的剖析,然后总结出盲目发展票据业务,票据市场法制建设落后等若干内外部原因,提出加快票据市场建设、完善相关法律制度、加强社会信用制度建设、加强监管力度、加强内控建设、运用现代科技手段加强票据管理、建立票据风险联防网络等防范对策与建议,为保证我国票据业务健康、有序、协调发展探索出一条切实可行的路径。总之,本人将结合在银行十一年的一些工作感受,运用在财大MBA阶段所学的相关金融理论知识,对我国银行承兑汇票所面临的风险进行深入剖析,提出相应防范措施,目的就是为了探索一条银行承兑汇票风险防范之路,也是对自己MBA阶段所学知识的一次检验和提高,但是鉴于本人学识有限,对所学知识的认识、理解难免没有偏颇之处,文中一定有许多不尽人意的地方,敬请评审专家及答辩专家批评指正,本人将继续在以后的工作中,不断地充实自己,完善自己,进一步提高自己的综合分析能力。
苏宁[10]（2006）在《开创中央银行金融服务工作新局面》文中研究说明
二、提高反假票据能力 积极防范支付结算风险（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、提高反假票据能力 积极防范支付结算风险（论文提纲范文）
（1）加强运营管理 严密控制风险（论文提纲范文）
| 一、以防范外部欺诈风险为目标, 构建防假体系 |
| (一) 建立准入制度。 |
| (二) 配齐防伪器材。 |
| (三) 颁发防伪手册。 |
| (四) 落实岗位责任。 |
| (五) 发布反假信息。 |
| (六) 加强监管督查。 |
| 二、以管控员工道德风险为目标, 强化内部控制 |
| (一) 强化风险意识。 |
| (二) 坚持风险排查。 |
| (三) 推进集中管理。 |
| (四) 实行制度创新。 |
| (五) 提升员工素质。 |
| (六) 严格考核奖惩。 |
（3）商业银行支付结算风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 论文的写作背景及意义 |
| 1.1.1 论文的写作背景 |
| 1.1.2 论文的写作意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 论文的总体思路和方法 |
| 1.3.1 论文的总体思路 |
| 1.3.2 论文的研究方法 |
| 1.4 论文的创新之处 |
| 第2章 相关理论综述 |
| 2.1 商业银行风险管理相关理论 |
| 2.1.1 商业银行风险管理的定义及目标 |
| 2.1.2 商业银行风险管理的程序 |
| 2.2 商业银行结算业务管理相关理论 |
| 2.2.1 商业银行结算管理的定义及目标 |
| 2.2.2 商业银行结算管理的内容 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 商业银行支付结算体系及其风险的识别 |
| 3.1 商业银行支付结算体系的内容 |
| 3.2 商业银行支付结算风险的识别 |
| 3.2.1 支付结算风险识别的影响因素 |
| 3.2.2 支付结算风险识别的流程分析 |
| 3.3 支付结算风险识别的一般方法和技术 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 商业银行支付结算风险管理存在的问题 |
| 4.1 银行结算账户风险管理存在的问题 |
| 4.2 支付工具风险管理存在的问题 |
| 4.3 支付系统风险管理存在的问题 |
| 4.4 支付结算监督管理现存在的问题 |
| 4.5 支付规则风险管理存在的问题 |
| 4.6 本章小结 |
| 第5章 商业银行支付结算风险管理存在问题的原因分析 |
| 5.1 商业银行支付结算风险存在的内部因素 |
| 5.1.1 片面强调收益 风险观念淡薄 |
| 5.1.2 设备更新缓慢 操作风险加大 |
| 5.1.3 忽视风险管理 内控漏洞较多 |
| 5.1.4 用人机制欠妥 员工素质不高 |
| 5.2 商业银行支付结算风险存在的外部因素 |
| 5.2.1 结算法规不够完善 增加结算风险隐患 |
| 5.2.2 社会控制机制薄弱 违法结算行为泛滥 |
| 5.2.3 支付工具更新加快 管理创新相对滞后 |
| 5.2.4 企业经济效益不佳 不能恪守诚信原则 |
| 5.3 本章小结 |
| 第6章 商业银行支付结算风险的防范与控制 |
| 6.1 完善法规建设 确保有章可循 |
| 6.2 构建信用体系 培育信用环境 |
| 6.3 提高人员素质 技能品质并重 |
| 6.4 加强内部控制 完善管理体制 |
| 6.5 健全监督制度 实施科学监督 |
| 6.6 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文和取得的科研成果 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（4）防范票据贴现业务风险的思考（论文提纲范文）
| (一) 注重专营机构建设, 强化操作 |
| (二) 大力宣传票据知识, 提高客户 |
| (三) 贴近市场, 贴近客户, 大胆创 |
| (四) 创新思维, 革新观念, 走出家 |
| 1. 票据欺诈风险主要包括: |
| 2. 票据背书风险主要包括粘单使用错误、签章错误和被背书人记载错误。 |
| 3. 查询查复风险。 |
| 4. 承兑人拒付或有意压票风险。 |
（6）建设银行基层营业网点国内结算风险问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 建国以来建设银行结算的发展 |
| 1.2.1 1985年以前的建设银行结算 |
| 1.2.2 1985年以后的建设银行结算 |
| 1.3 银行结算风险的研究 |
| 1.4 研究的主要内容 |
| 第2章 建设银行国内结算方式分析 |
| 2.1 建设银行国内结算方式 |
| 2.2 建设银行国内结算风险类型 |
| 2.2.1 票据结算风险主要表现形式 |
| 2.2.2 票据结算风险特点 |
| 2.2.3 信用卡风险主要表现形式 |
| 2.2.4 信用卡风险特点 |
| 2.2.5 信用证风险 |
| 2.2.6 托收承付风险 |
| 2.3 小结 |
| 第3章 建设银行基层营业网点国内结算风险成因分析 |
| 3.1 建设银行基层营业网点国内结算风险现状 |
| 3.2 建设银行基层营业网点国内结算风险的特点 |
| 3.3 建设银行基层营业网点国内结算风险成因分析 |
| 3.3.1 外部因素对建设银行基层营业网点国内结算风险的影响 |
| 3.3.2 内部因素对建设银行基层营业网点国内结算风险的影响 |
| 3.4 小结 |
| 第4章 防范建设银行基层营业网点国内结算风险的对策 |
| 4.1 完善支付结算法规体系,加大支付结算的法规约束力 |
| 4.2 整顿金融秩序,加速培育社会信用 |
| 4.3 提高员工业务素质,严格遵守各项法规、制度 |
| 4.4 加强内部管理,健全内控机制 |
| 4.5 利用先进技术,实现支付结算监管工作重点的转移 |
| 4.6 加大支付结算监督管理的力度 |
| 4.7 建立风险补偿机制 |
| 4.8 小结 |
| 第5章 结束语 |
| 5.1 结论 |
| 5.2 文章的不足及今后的研究方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）我国商业银行票据业务的风险及防范对策探索（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 前言 |
| 第一章 我国票据市场发展现状 |
| 1、票据市场规模持续扩大 |
| 2、专营性票据机构出现,区域性票据中心同步形成 |
| 3、市场主体增多,二级市场竞争日趋激烈 |
| 4、价格形成机制逐渐形成,再贴现政策开始发挥作用 |
| 第二章 票据业务典型案例 |
| 一、工行华信支行票据诈骗案 |
| 二、中行双鸭山四马路支行票据诈骗案 |
| 三、N 行、Z 行票据纠纷案 |
| 四、银行识别伪造票据案 |
| 第三章 案例分析 |
| 一、票据保管领用环节 |
| 二、票据承兑环节风险 |
| 三、票据（转）贴现环节风险 |
| 四、票据付款环节风险 |
| 五、票据其他环节风险 |
| 第四章 现阶段我国票据业务风险成因 |
| 一、内部原因 |
| 二、外部原因 |
| 第五章 防范票据业务风险的对策与建议 |
| 一、加快票据市场建设，开发票据业务新品种，扩大票据市场的参与主体 |
| 二、完善相关法律制度，规范票据融资业务 |
| 三、加强社会信用制度建设，强化信用约束 |
| 四、加强监管力度，促进票据业务的规范发展 |
| 五、加强内控建设和制度落实，减少操作风险和道德风险 |
| 六、积极创新，运用现代科技手段加强票据管理 |
| 七、依托社会各界联动，建立票据风险联防网络 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）开创中央银行金融服务工作新局面（论文提纲范文）
| 中央银行金融服务工作的指导思想和总体要求 |
| 必须充分发挥市场主体的积极性 |
| 必须坚持在规范中发展金融服务 |
| 当前及今后一个时期人民银行金融服务工作重点 |
四、提高反假票据能力 积极防范支付结算风险（论文参考文献）
- [1]加强运营管理 严密控制风险[J]. 王全达,徐于林. 现代金融, 2013(08)
- [2]浅谈农行如何加强票据反假工作[J]. 周松海. 贵州农村金融, 2009(12)
- [3]商业银行支付结算风险管理研究[D]. 沙轶英. 哈尔滨工程大学, 2009(S1)
- [4]防范票据贴现业务风险的思考[J]. 陈金龙. 甘肃金融, 2008(11)
- [5]银行支付结算业务中的风险与防范研究[J]. 樊汉新. 沿海企业与科技, 2008(09)
- [6]建设银行基层营业网点国内结算风险问题研究[D]. 王志. 东北大学, 2008(03)
- [7]票据市场发展中票据诈骗的成因及其防范对策[J]. 卜强. 甘肃金融, 2008(03)
- [8]提高票据反假能力 防范支付结算风险[J]. 周乃镇. 黑龙江金融, 2008(01)
- [9]我国商业银行票据业务的风险及防范对策探索[D]. 王钰. 西南财经大学, 2007(04)
- [10]开创中央银行金融服务工作新局面[J]. 苏宁. 中国金融, 2006(16)